13951899110 |
13951899110 |
www.nj64.net 南京债权债务律师网
随着资本市场的快速发展和社会资金的日益充裕，集资、民间借贷、私募基金、股权投资等各种形式的资金融通和流动模式不断涌现，这其中有些是法律允许的、有些是违反法律规定的， 就算是同一种模式，有些是行政认可的范畴，有些是刑事认可的范畴，那么，关于非法集资入刑标准是怎样的呢?
在司法实践中，非法集资的主要表现形式是非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。
一、非法吸收公众存款罪
1、非法吸收公众存款罪法律解读
根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》第一条规定，同时有这四个行为的就是非法吸收公众存款：第一，没有经有关部门批准;第二，通过包括互联网在内的渠道向社会公开宣传; 第三，承诺在一定期限内给予回报; 第四向不特定对象融资的。但是，这一规定不仅有例外，而且有例外的例外。根据《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》 第三条规定，例外就是：没有公开宣传，只向亲友和单位内部特定对象融资的，不属于非法吸收存款。例外的例外就是：明知亲友和单位内部人员向其他不特定对象融资却放任的，和为了集资把社会人员吸收为单位内部人员的，这两种情况还是属于非法吸收公众存款。
2、非法吸收公众存款罪的“起步价”
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》的规定，个人的话，集资款达到20万以上或者集资对象达到30人以上，或者造成存款人10万元以上直接损失的，就要负刑事责任了。单位的话，负刑事责任的“起步价”是集资款100万以上，集资对象150人以上; 给存款人造成50万以上损失。但是，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》第三条，如果“造成恶劣社会影响或者其他严重后果的”，即使达不到上述标准的，也要负刑事责任。非法吸收公众存款罪的金额以集资的总额计算。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》第三条，即使案发前后退还了集资款的，也只是作为量刑情节酌情考虑。
二、集资诈骗罪
1、集资诈骗罪法律解读
非法占有了非法集资款就是集资诈骗。那么，什么是“非法占有”呢?根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》第四条规定：非法集资后，没有用于生产经营的或者肆意挥霍导致无法返还的;携款潜逃或者用其进行违法犯罪活动的; 抽逃、转移资金、隐匿的，假破产、假倒闭，或者不交待资金去向而逃避返还资金的，等等情形都算是非法占有。
2、集资诈骗罪的起步价
集资诈骗罪的“起步价”更低。根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十九条规定，个人10万元的，单位50万以上的就要立案追诉了。因为，非法占有集资款的主观恶性更大。但是，集资诈骗罪的金额认定与非法吸收公众存款罪不同。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》的规定，集资诈骗只按实际骗取的金额计算，而且按发前退回被集资人的金额应予以扣除。但是，为了集资诈骗支付了广告费、中介费、回扣等等都是不能扣除的。综上所述，关于非法集资入刑标准是怎样的问题，首先要区分犯罪行为是非法吸收公众存款罪还是集资诈骗罪，如果是非法吸收公众存款罪，个人实施的情况下，金额20万、对象30人、损失10万以上的入刑，单位实施的情况下，金额100万、对象150人、损失50万以上的入刑，如果是集资诈骗罪，个人或单位实施的情况下，金额10万或50万以上的入刑。
·贩卖毒品的行为有哪些 哪些行为构成贩卖毒品罪
贩卖毒品的，行为人主观上肯定是以营利为目的的，否则的话就不能认定为《刑法》中规定的贩卖毒品罪。而具体说到此罪的时候，也有具体的犯罪行为，那到......
·缓刑考验期满又犯罪的起诉书怎么写？
缓刑考验期满又犯罪的起诉书怎么写？一、缓刑考验期满又犯罪的起诉书怎么写?缓刑考验期满又犯罪的起诉书以下三部分内容组成：(一)首部依次写明......
·猥亵罪司法解释对量刑是怎么规定的?
在我国，猥亵妇女儿童不仅受到道德的谴责，还触犯法律。我国刑法中对猥亵罪进行了明文规定，之后为了规范各地法院审理案件，最高法又出台了司法解释，......
·刑法寻衅滋事罪法条是什么？
一、刑法寻衅滋事罪法条是什么？《刑法》第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：(一)随意......
·行贿罪的量刑标准是什么
受贿罪和行贿罪是对向犯罪，也就是说，有行贿就会有受贿，有受贿也会有行贿，二者可以说是同时存在的。从罪刑法定刑法基本原则出发，了解清楚受贿罪和......
·如何判断非法捕捞水产品罪情节是否严重
如何判断非法捕捞水产品罪情节是否严重水产品属于生态环境中的一部分，也是我国保护的对象。而非法对其进行捕捞会导致水产品数量和种类减少，影响生态......
·拘役时间到了去接人需要办什么手续
拘役时间到了去接人需要办什么手续各地看守所规定可能不一样，具体由看守所予以告知。可参考《看守所留所执行刑罚罪犯管理办法》第四十一条规定：......
·什么情况下构成逃税罪？
什么情况下构成逃税罪成逃税罪的情形主要有两种，规定在我国《刑法》第201条。即纳税人采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报缴纳纳税款数额较大并且占应......
·生产销售假药罪中假药如何认定
生产销售假药罪中假药如何认定一、生产销售假药罪中假药如何认定我国《药品管理法》第48条规定，有下列情形之一的，为假药:(一)药品所含成份与国......
·犯罪预备的特征包括哪些方面
犯罪预备的特征有哪些1、犯罪预备形态的客观特征。犯罪预备形态的客观特征包括两个方面：(1)行为人已经开始实施犯罪的预备行为，即为犯罪的实行和完成......
·举报别人犯罪需要证据吗
需要的，无证据举报他人不犯法，仅仅靠猜测的话，公安机关一般不予受理而已。但如果捏造就可能构成诬陷，诬陷是要受法律责任追究的，事后被举报人是可......
·拒不执行判决裁定罪诉讼时效是多久
拒不执行判决裁定罪诉讼时效是多久拒不执行判决裁定罪诉讼时效是十年，依据刑法的规定拒不执行判决、裁定罪的量刑是三年以下有期徒或者七年以下有期徒......
