13951899110 |
13951899110 |
www.nj64.net 南京债权债务律师网
在生活中我们经常会遇到一些诈骗行为，诈骗在我国长期存在，很多人都会受到诈骗的影响造成自己的经济损失，而金融诈骗，是一种规模比较大诈骗，同样使用欺骗的手段来谋取利益你说害者造成经济上的损失。那金融诈骗罪的主体规定是什么?下面就对此问题进行详细的介绍。一、金融诈骗罪的主体规定是什么?金融诈骗罪的主体，由于金融诈骗罪形式多样，方法各异。所以，金融诈骗罪的主体，既有一般主体，也有特殊主体。其中，以募集资金、贷款、票据结算、金融凭证结算、信用证、信用卡使用、有价证券交易、兑付的形式进行诈骗的，犯罪主体为一般主体，即具有完全刑事责任能力的自然人和单位，也包括外国人和无国籍人。以保险索赔形式进行诈骗的则是特殊主体，即投保人、被保险人、受益人，单位犯罪的主管人员，保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假证明的亦以共犯论处。二、立案标准1、在为金融诈骗罪非法占有目的设立的相对确定的判断标准中，将控制条件作为第一层面的判断标准(即通过对行为人控制或者准备控制他人财物的行为的合法性分析，首先确认行为人具有非法占有目的的可能性)， 将失控条件作为第二层面的判断标准(即考察其心理上对使财物完全脱离权利人的有效控制是否具有明确的追求，以此作为决定性条件)，基本形成了一个完整的判断体系。2、数额在公安机关对金融诈骗犯罪进行查处中起着非常重要的作用，是否具有特定的数额是决定是否作为诈骗刑事犯罪追究刑事责任的标准。2001年4月18日由最高人民检察院和公安部联合发布的《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》(以下简称《追诉标准的规定》)，对于金融诈骗犯罪和经济犯罪中涉及到“数额”的犯罪基本都作了具体的规定，达到这一数额的，才能构成刑事犯罪立案、追诉，追究刑事责任;未达到《追诉标准的规定》中的数额的，不构成刑事犯罪，只能作为一般违法行为追究相应的民事或行政责任。3、金融诈骗的犯罪主体修订后的刑法只规定了单位可以成为四种金融诈骗犯罪行为的犯罪主体。单位是金融活动的主要主体，如申请贷款的多为单位，信用卡有单位卡和个人卡两种，在投保和有价证券(如股票)交易中，以单位为大户。因此，完全存在单位进行贷款诈骗、信用卡诈骗、保险诈骗、有价证券诈骗的可能。而且，单位贷款的数额，信用卡中单位卡数额，大户的证券交易、单位投保的数额远非个人能比。因此，一旦发生诈骗，危害性更大。修订后的刑法没有规定单位成为这四种金融诈骗的主体，不能不说是立法的疏忽，建议立法时予以完善。[8]4、金融诈骗的主观要件金融诈骗犯罪主观上只能由故意构成且具有非法占有他人财物的目的。故意分直接故意和间接故意，金融诈骗犯罪只能由直接故意构成。因为：[8]a、间接故意不存在犯罪目的，而金融诈骗是以非法占有他人财物为目的。b、从金融诈骗行为方式来看，诈骗人必须实施欺骗手段。如果行为人在采取欺骗手段时存在漠不关心的放任态度是不可能使人上当受骗的。[8]c、金融诈骗犯罪故意产生时间有先后之分。只有产生诈骗故意并实施诈骗行为，才能以诈骗犯罪论处。如果将诈骗时间提前至刚刚开始进行金融活动之时，据此认为此时行为人对危害结果持放任态度，显然是不妥的。因此，金融诈骗犯罪只能由直接故意构成。在金融诈骗犯罪中，故意内容有两点：a、行为人必须认识到自己所采取的手段是欺骗手段，即明知是虚假事实而有意告诉别人，使别人上当受骗;或者明知应该将某种真实的事实告知他人而有意隐瞒。如果行为人将误认为真实的虚假事实告知他人，或者误认为他人已知某种事实而未告知，致使他人产生认识上的错误，而“自愿地”将财物交出，由于行为人主观上无诈骗故意，不能认定为金融诈骗罪。对于金融诈骗我国的相关法规中有严厉的处罚，因为金融诈骗涉及的人员比较多，同时涉及的资金也比较大，这样的情况下将会给社会和市场秩序造成严重的影响，我们在生活中只要提高警惕不贪图小便宜就不会受到诈骗的影响。
·一般破坏界桩罪是怎么量刑的？
一般破坏界桩罪是怎么量刑的?破坏界桩罪的量刑，是根据《刑法》第三百二十三条【破坏界碑、界桩罪】【破坏永久性测量标志罪】故意破坏国家边境的界碑......
·缓刑期满后犯罪是否构成累犯
缓刑考验期满后又犯罪的不构成累犯。我国《刑法》规定，被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒......
·出现犯罪未遂有什么特征？
出现犯罪未遂有什么特征?1、行为人已经着手实行犯罪，是指行为人开始实施刑法分则规定的作为某种具体犯罪构成要件的行为。实行行为的着手：是指犯罪分......
·放弃绑架罪是否构成未遂？
放弃绑架罪是否构成未遂？一、绑架罪是否构成未遂?绑架罪的既遂，应以行为人是否将被害人劫持并实际控制为标准。即行为人只要实施了绑架他人的行为......
·故意伤害罪可以表现为积极的作为内容有哪些？
故意伤害，字面上的意思已经很明显了，就是故意伤害别人的行为。准确的来说，行为人在实施行为时，脑子里是非常清楚自己的行为是违法犯罪的，还是要实......
·酒驾危险驾驶罪量刑标准是怎样规定的
酒驾危险驾驶罪量刑标准是怎样规定的依据我国相关法律的规定，醉酒驾驶会构成危险驾驶罪的，对于犯罪分子，一般是处拘役，并处罚金，拘役刑期在6个月以......
·新刑法减刑多久减一次？
在如今的社会，随着我国经济的快速发展，我国的法律法规也随之逐渐完善了起来。而且为了更加的人性化，我国刑法也做出了相应的调整，对于减刑的标准也......
·遗弃罪造成死亡怎么处罚？
遗弃是一种不好的现象，但是从过去到现在都时有发生，有抚养义务但是拒绝抚养遗弃后造成恶劣影响的，就造成了遗弃罪，遗弃罪按照规定是会受到一定的处......
·信用卡诈骗的犯罪构成是什么？
一、信用卡诈骗的犯罪构成是什么?根据刑法第196条规定，信用卡诈骗罪，是指以非法占有为目的，利用信用卡，虚构事实、隐瞒真相，骗取公私财物数额较大......
·什么是网络诈骗罪，网络诈骗罪怎么处理?
网络诈骗罪，是以非法占有为目的，利用互联网采用虚拟事实或者隐瞒事实真相的方法。骗取数额较大的公私财物的行为。现实社会的种种复杂关系都能在......
