违法发放贷款罪构成单位犯罪吗

www.nj64.net 南京债权债务律师网

违法发放贷款的行为是法律禁止的，构成犯罪的要承担刑事责任。那么违法发放贷款罪构成单位犯罪吗？为了帮助您加深对违法发放贷款罪的认识，我们特地为您整理了以下资料，请阅读下文。
  
  一、违法发放贷款罪构成单位犯罪吗
  
  根据《刑法》第一百八十六条，“银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。”的规定，违法发放贷款罪的犯罪主体可以是单位，因此违法发放贷款罪可以是单位犯罪。
  
  二、违法发放贷款罪的立案标准
  
  对违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)立案追诉标准规定为:银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:
  
  1、违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的;
  
  2、违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。
  
  关于骗取贷款、违法发放贷款"数额巨大"的问题。最高人民检察院公诉厅经商该院法律政策研究室认为，尽管此类犯罪新的立案追诉标准正在起草、修改中，但可根据案件具体情况，参考此标准中关于"数额巨大"的规定处理个案。最高人民法院刑事审判第二庭同意《立案追诉标准(二)》确定的数额标准。因此，骗取贷款、违法发放贷款，数额在一百万元以上的，可以认定为"数额巨大"。
  
  三、违法发放贷款罪的认定
  
  (一)罪与非罪的界限
  
  1、行为人是否违反国家规定。如果行为人并未直接违反国家规定，而只是违反所在单位内部规定向借款人发放贷款，该内部规定的内容也没有被国家规定所涵盖，则不能对其追究刑事责任。
  
  2、贷款数额是否巨大。如果数额不属巨大，则不能构成本罪。
  
  3、是否造成重大损失。如果未造成重大损失的，不能以本罪论处。
  
  (二)本罪与玩忽职守罪的区别
  
  玩忽职守罪是指国家工作人员违反职责规定，不履行或者不正确履行自己的职责义务，致使国家和人民利益遭受重大损失的行为。非法发放贷款罪与玩忽职守罪的区别主要是:
  
  1、侵犯的客体不同。前者侵犯的是国家的金融管理秩序;后者侵犯的是一般国家机关的正常管理活动。
  
  2、客观方面表现不同。前者表现为玩忽职守或者滥用职权而非法发放贷款的行为，其造成的损失一般指经济损失;后者则只表现为玩忽职守的行为，其造成的损失可能是经济损失，也可能是人身伤亡，还可能是严重的政治影响等。
  
  3、主体要件不同。前者的主体是中国经营贷款业务的金融机构及其工作人员;后者的主体是一般的国家工作人员，国家机关不能成为主体要件。
  
  4、主观方面不同。本罪在主观上既可由过失也可由故意构成，而后者只能由过失构成。
  
  (三)本罪与贷款诈骗罪的区别
  
  贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。本罪与贷款诈骗罪的主要区别在于:
  
  1、侵害的客体不同，前者侵害的为国家的金融管理秩序，后者侵害的为金融机构的财产所有权，犯罪对象都是贷款;
  
  2、客观方面不同，前者属于行为犯或者结果犯，后者只是结果犯;
  
  3、主体不同，前者既可以是自然人也可以是单位，后者只能是自然人;
  
  4、主观方面不同，前者既可以是故意也可以是过失，无目的的要求，后者只能是故意，并以非法占有为目的。
  
  四、违法发放贷款罪的处罚
  
  1、自然人犯违法发放贷款罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
  
  2、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
  
  3、单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
  
  综上，违法发放贷款罪的犯罪主体可以是单位，因此，单位是可以构成违法发放贷款罪的。此外，对于违法发放贷款罪的处罚要根据刑法的规定来确定。更多刑事犯罪的知识请联系的律师获得。
  
  

·借条与欠条之间有哪些区别
      借条与欠条之间有哪些区别随着我国经济的快速发展，老百姓也越来越富裕，所以私人借贷成为一种较为普遍的现象，可在私人借贷的过程中，有些人常常会把......

·无偿出借合同是否属于单务合同？
      无偿出借合同是否属于单务合同?无偿出借合同属于单务合同，单务合同也称为单边合同或片面义务契约，是指一方当事人只享有权利而不尽义务，另一方当事人......

·债权转让通知书送达的效力有哪些
      债权转让通知书送达的效力有哪些?现代经济的复杂性让个体之间更容易发生债权债务关系，其流转更是不同于以往。现代经济生活中产生的债权债务关系不仅可......

·一般死亡赔偿款怎么分配？
      一般死亡赔偿款怎么分配？现在，随着各种事故的频繁发生，甚至某些事故造成当事人的死亡，这就涉及到死亡赔偿款的问题，同时也涉及到赔偿款的分配问题......

·欠钱金额小不还的怎么办？
      欠钱金额小不还的怎么办?1、金额较小的欠钱不还可以请人在其中进行协调，对于欠债不还的，可以选择起诉，前提是有证据，并且在诉讼时效以内。2、如果有......

·生产经营劣药被罚款规定是什么？
      生产经营劣药被罚款规定是什么?生产经营劣药被罚款规定是按照违法生产销售药品的价值一倍以上三倍以下的罚款，生产销售劣药和伪劣商品的处罚是没收违法......

·因遭受到家暴离婚外债怎么办
      因遭受到家暴离婚外债怎么办?1、因遭受到家暴离婚外债也可能是双方共同偿还，在婚姻关系存续期间，夫妻一方以个人名义所负的债务一般属于夫妻共同债务......

·公司债券购买方法，有哪些条件？
      公司债券购买方法，有哪些条件？一、公司债券的购买方法个人要投资公司债，首先要在证券营业网点开设一个证券账户，等公司债正式发行的时候，就可以......

·娘家人借钱不还怎么办
      1、对于欠债不还的，可以选择起诉，前提是有证据，并且在诉讼时效以内。2、证据包括欠条、录音、付款凭证等都可以，不能经过任何的涂改或者复印等加工......

·离婚时债权债务如何认定的
      离婚时债权债务如何认定的《最高人民法院关于人民法院审理离婚案件处理财产分割问题的若干具体意见》(以下简称《具体意见》)第二条第(5)项将夫妻在婚姻......

·清偿合伙债务有什么顺序
      清偿合伙债务有什么顺序一、清偿合伙债务有什么顺序《合伙企业法》第43条规定合伙人个人财产不足清偿其个人所负的债务时，该合伙人只能以其从合伙企......

·离婚时怎样处理夫妻共同债务
      近年来，离婚率居高不下，离婚时因为债务承担问题导致的纠纷也频繁发生，为了减少纠纷，我们需要了解离婚时怎样处理夫妻共同债务的知识，这个问题也就......